In de cheque voor te veel betaalde cheques, stuurt de persoon met wie u zaken doet u een cheque voor meer dan het bedrag dat zij u verschuldigd zijn, en instrueert u vervolgens om het saldo aan hen terug te betalen. Of ze sturen een cheque en vertellen u dat u deze moet storten, een deel van het bedrag voor uw eigen compensatie moet houden en vervolgens de rest om de een of andere reden moet terugbetalen. De resultaten zijn hetzelfde: de cheque stuitert uiteindelijk en u zit vast, verantwoordelijk voor het volledige bedrag, inclusief wat u op de oplichter hebt aangesloten.
Typische slachtoffers zijn onder meer personen die iets via internet verkopen, betaald worden om thuis te werken of 'vooropgestelde winsten' ontvangen in neppe loterijen.
In een andere versie van deze zwendel ontvangt het slachtoffer een valse cheque voor 'buitenlandse loterijwinsten', maar wordt hen verteld moeten de afzender de vereiste belastingen of toeslagen van de buitenlandse overheid op de prijs betalen voordat ze de controleren. Na het verzenden van de kosten probeert de consument de cheque te verzilveren, maar krijgt hij te horen dat de afzender vastzit in een vreemd land zonder dat hij het geld kan produceren.
De FTC waarschuwt consumenten om 'elk aanbod dat u vraagt om een prijs of' gratis 'geschenk te betalen, weg te gooien; en ga niet naar buitenlandse loterijen - de meeste verzoeken voor hen zijn frauduleus en het is illegaal om via de post of telefonisch een buitenlandse loterij te spelen. ”