Wat is een draadfraude?

Draadfraude is elke frauduleuze activiteit die plaatsvindt via interstatelijke draden. Draadfraude wordt bijna altijd vervolgd als een federale misdaad.

Iedereen die interstatelijke bedrading gebruikt om fraude te plegen of om geld of eigendommen te verkrijgen onder valse of frauduleuze voorwendselen, kan beschuldigd worden van bedradingsfraude. Deze draden omvatten elke televisie-, radio-, telefoon- of computermodem.

De verzonden informatie kan elke vorm van schrijven, tekenen, signalen, afbeeldingen of geluiden zijn die in het schema worden gebruikt om op te lichten. Opdat fraude kan plaatsvinden, moet de persoon vrijwillig en willens en wetens een verkeerde voorstelling van feiten geven met de bedoeling iemand van geld of eigendommen te bedriegen.

Volgens de federale wet kan iedereen die is veroordeeld voor fraude met draad tot 20 jaar gevangenisstraf worden veroordeeld. Als het slachtoffer van de draadfraude een financiële instelling is, kan de persoon een boete krijgen van maximaal $ 1 miljoen en veroordeeld worden tot 30 jaar gevangenisstraf.

Bedrijven zijn bijzonder kwetsbaar geworden voor draadfraude als gevolg van de toename van hun online financiële activiteiten en mobiel bankieren.

Volgens de Informatie- en analysecentrum voor financiële diensten (FS-ISAC) "2012 Business Banking Trust Study", bedrijven die al hun zaken online deden, zijn tussen 2010 en 2012 meer dan verdubbeld en blijven jaarlijks groeien.

Het aantal online transacties en het overgemaakte geld verdrievoudigde in dezelfde periode. Als gevolg van deze enorme toename van de activiteiten werden veel van de controles die werden uitgevoerd om fraude te voorkomen, geschonden. In 2012 hadden twee van de drie bedrijven te maken met frauduleuze transacties en daarvan verloor een vergelijkbaar deel geld.

In het online kanaal ontbrak bijvoorbeeld 73 procent van de bedrijven geld (er was frauduleus transactie voordat de aanval werd gedetecteerd) en na herstelinspanningen verloor 61 procent nog steeds geld.

Fraudeurs gebruiken verschillende methoden om persoonlijke inloggegevens en wachtwoorden te verkrijgen, waaronder:

• Malware: Malware is de afkorting van "kwaadaardige software" en is ontworpen om zonder medeweten van de eigenaar toegang te krijgen tot een computer, deze te beschadigen of te verstoren.
• Phishing: Phishing is een oplichterij die doorgaans wordt uitgevoerd via ongevraagde e-mail en / of websites die zich voordoen als legitieme sites en nietsvermoedende slachtoffers lokken om persoonlijke en financiële informatie te verstrekken.
• Vishing and Smishing: Dieven nemen contact op met klanten van banken of kredietverenigingen via live of geautomatiseerde telefoongesprekken (ook wel vishing-aanvallen genoemd) of via sms-berichten naar mobiele telefoons (smishing aanvallen) die kunnen waarschuwen voor een inbreuk op de beveiliging als een manier om accountinformatie, pincodes en andere accountinformatie te verkrijgen die ze nodig hebben om toegang te krijgen tot de account.
• Toegang tot e-mailaccounts: Hackers onrechtmatig toegang krijgen tot een e-mailaccount of e-mailcorrespondentie door middel van spam, computervirus en phishing.

Ook wordt toegang tot wachtwoorden gemakkelijker gemaakt omdat mensen de neiging hebben om eenvoudige wachtwoorden en dezelfde wachtwoorden op meerdere sites te gebruiken.

Zo werd na een inbreuk op de beveiliging bij Yahoo en Sony vastgesteld dat 60% van de gebruikers op beide sites hetzelfde wachtwoord had.

Zodra een fraudeur de nodige informatie heeft gekregen om een ​​illegale overboeking uit te voeren, kan het verzoek worden ingediend verschillende manieren, waaronder het gebruik van online methoden, via mobiel bankieren, callcenters, faxverzoeken en persoon tot persoon.

Draadfraude omvat bijna elke op fraude gebaseerde misdaad, inclusief maar niet beperkt tot hypotheek fraude, verzekeringsfraude, belastingfraude, identiteitsdiefstal, loterijen en loterijfraude en telemarketing fraude.

Draadfraude is een federale misdaad. Sinds 1 november 1987 gebruiken federale rechters de Federale richtlijnen voor straffen (De richtlijnen) om de straf van een schuldige verdachte vast te stellen.

Naar bepaal de zin een rechter zal kijken naar het "basisdelict" en vervolgens de straf aanpassen (meestal verhogen) op basis van de specifieke kenmerken van de misdaad.

Bij alle fraudedelicten is het basisdelictniveau zes. Andere factoren die dan van invloed zijn op dat aantal zijn onder meer het gestolen dollarbedrag, hoeveel planning er in de misdaad is gegaan en de slachtoffers die het doelwit waren.

Bijvoorbeeld een draadfraude-regeling waarbij $ 300.000 werd gestolen via een ingewikkelde regeling om te profiteren van ouderen zal hoger scoren dan een schema voor draadfraude dat een persoon heeft gepland om het bedrijf waar ze voor werken te bedriegen $1,000.

Andere factoren die van invloed zijn op de eindscore zijn onder meer de criminele geschiedenis van de verdachte, ongeacht of deze al dan niet bekend is probeerde het onderzoek te belemmeren, en als ze de onderzoekers graag hielpen andere mensen te betrappen die betrokken waren bij de misdrijf.

Zodra alle verschillende elementen van de verdachte en de misdaad zijn geteld, verwijst de rechter naar de Veroordelingstabel die hij moet gebruiken om de zin te bepalen.