Fraudebepaling en voorbeelden

Fraude is een brede juridische term die verwijst naar oneerlijke handelingen die opzettelijk bedrog gebruiken om een ​​andere persoon of entiteit illegaal geld, eigendommen of wettelijke rechten te ontnemen.

In tegenstelling tot diefstal, waarbij iets van waarde wordt ingenomen door middel van geweld of heimelijkheid, berust fraude op het gebruik van een opzettelijke verkeerde voorstelling van feiten om het nemen te bereiken.

Fraude: belangrijke afhaalrestaurants

In bewezen gevallen van fraude kan worden vastgesteld dat de dader - een persoon die een schadelijke, illegale of immorele handeling verricht - ofwel een strafbaar feit of een burgerlijke fout.

Bij het plegen van fraude zoeken daders mogelijk naar monetaire of niet-monetaire activa door opzettelijk valse verklaringen af ​​te leggen. Bijvoorbeeld, willens en wetens liegen over iemands leeftijd om een ​​rijbewijs te halen, criminele geschiedenis om een ​​baan te krijgen of inkomen om een ​​lening te krijgen, kunnen frauduleuze handelingen zijn.

Een frauduleuze handeling mag niet worden verward met een "hoax" - een opzettelijke misleiding of valse verklaring zonder de bedoeling winst te maken of een andere persoon wezenlijk te schaden.

Daders van criminele fraude kunnen worden gestraft met boetes en / of gevangenisstraf. Slachtoffers van burgerlijke fraude kunnen een rechtszaak aanspannen tegen de dader die om een ​​geldelijke vergoeding verzoekt.

Om een ​​rechtszaak over burgerlijke fraude te winnen, moet het slachtoffer daadwerkelijk schade hebben geleden. Met andere woorden, de fraude moet succesvol zijn geweest. Aan de andere kant kan strafrechtelijke fraude worden vervolgd, zelfs als de fraude is mislukt.

Bovendien kan één enkele frauduleuze handeling zowel als strafbaar feit als als strafbaar feit worden vervolgd. Zo kan een persoon die voor de strafrechter is veroordeeld wegens fraude, ook door het slachtoffer of de slachtoffers voor de civiele rechter worden gedaagd.

Fraude is een ernstige juridische aangelegenheid. Personen die denken dat ze het slachtoffer zijn geweest van fraude of beschuldigd zijn van fraude, moeten altijd de deskundigheid van een bevoegde advocaat inroepen.

Hoewel de specifieke kenmerken van fraudewetten van staat tot staat en op federaal niveau verschillen, zijn er vijf essentiële elementen die nodig zijn om voor de rechtbank te bewijzen dat er een misdaad is gepleegd:

1. Een verkeerde voorstelling van een materieel feit: Er moet een valse verklaring worden afgelegd met een materieel en relevant feit. De ernst van de valse verklaring moet voldoende zijn om de beslissingen en acties van het slachtoffer aanzienlijk te beïnvloeden. De valse verklaring draagt ​​bijvoorbeeld bij aan de beslissing van een persoon om een ​​product te kopen of een lening goed te keuren.
2. Kennis van onwaarheid: De partij die de valse verklaring aflegt, moet weten of geloven dat het niet waar of onjuist is.
3. Bedoeling om te misleiden: De valse verklaring moet uitdrukkelijk zijn gedaan met de bedoeling het slachtoffer te bedriegen en te beïnvloeden.
4. Redelijke afhankelijkheid van het slachtoffer: Het niveau waarop het slachtoffer zich baseert op de valse verklaring moet in de ogen van de rechtbank redelijk zijn. Vertrouwen op retorische, buitensporige of duidelijk onmogelijke verklaringen of claims komt mogelijk niet neer op "redelijk" vertrouwen. Personen die bekend staan ​​als analfabeet, incompetent of anderszins geestelijk gehandicapt zijn, kunnen echter civielrechtelijke schadevergoeding krijgen als de dader bewust misbruik heeft gemaakt van hun toestand.
5. Werkelijk verlies of geleden letsel: Het slachtoffer heeft daadwerkelijk verlies geleden als direct gevolg van hun afhankelijkheid van de valse verklaring.

Niet alle valse verklaringen zijn wettelijk frauduleus. Meningen van mening of overtuiging, aangezien het geen feitelijke verklaringen zijn, mogen geen fraude zijn.

De verklaring van een verkoper: 'Mevrouw, dit is het beste televisietoestel dat momenteel op de markt is', hoewel mogelijk niet waar, is een niet-onderbouwde mening in plaats van feit, dat van een "redelijke" klant zou kunnen worden beschouwd als een loutere verkoop hyperbool.

Fraude komt in vele vormen voor uit vele bronnen. In de volksmond bekend als "oplichting", kunnen frauduleuze aanbiedingen persoonlijk worden gedaan of per gewone post, e-mail of tekstberichten, telemarketingen internet.

Een van de meest voorkomende vormen van fraude is chequefraude, het gebruik van papieren cheques om fraude te plegen.

Een van de belangrijkste doelen van chequefraude is identiteitsdiefstal—Het verzamelen en gebruiken van persoonlijke financiële informatie voor illegale doeleinden.

Vanaf de voorkant van elke uitgeschreven cheque kan de identiteitsdief de naam van het slachtoffer krijgen: naam, adres, telefoonnummer, banknaam, bankrouteringsnummer, bankrekeningnummer en handtekening. Daarnaast kan de winkel meer persoonlijke informatie toevoegen, zoals geboortedatum en rijbewijsnummer.

Daarom raden experts op het gebied van identiteitsdiefstalpreventie af om waar mogelijk papieren cheques te gebruiken.

Veel voorkomende soorten chequefraude zijn:

• Controleer diefstal: Cheques stelen voor frauduleuze doeleinden.
• Controleer vervalsing: Het ondertekenen van een cheque met de handtekening van de eigenlijke lade zonder hun toestemming of het goedkeuren van een cheque die niet aan de endossant moet worden betaald, beide meestal met gestolen cheques. Nagemaakte cheques worden beschouwd als het equivalent van vervalste cheques.
• Controleer vliegeren: Een cheque schrijven met de bedoeling toegang te krijgen tot fondsen die nog niet op de betaalrekening zijn gestort. Vliegeren, ook wel 'zwevende' cheque genoemd, is het misbruik van cheques als een vorm van ongeoorloofd krediet.
• Hangend papier: Het schrijven van cheques op rekeningen waarvan de dader bekend is dat ze zijn gesloten.
• Wassen controleren: De handtekening of andere handgeschreven gegevens chemisch wissen van cheques om ze te kunnen herschrijven.
• Controleer valsemunterij: Illegaal afdrukken van cheques met informatie uit het account van het slachtoffer.

Volgens de Amerikaanse Federal Reserve, Amerikaanse consumenten en bedrijven schreven 17,3 miljard papieren cheques in 2015, vier keer zoveel als in alle landen van de Europese Unie dat jaar gecombineerd.

Ondanks de trend naar debet-, krediet- en elektronische betalingsmethoden, blijven papieren cheques de meest gebruikte manier om grote betalingen te doen voor uitgaven zoals huur en salarisadministratie. Het is duidelijk dat er nog volop gelegenheid en verleiding is om chequefraude te plegen.

Door het Advocaten in de Verenigde Staten, de federale overheid vervolgt en bestraft verschillende vormen van fraude die specifiek onder federale statuten vallen. Hoewel de volgende lijst de meest voorkomende hiervan bevat, is er een breed scala aan federale en staatsmisdaden op het gebied van fraude.

• Mailfraude en bankfraude: Gebruik van gewone post of elke vorm van bedrade communicatietechnologie, inclusief telefoons en internet als onderdeel van een frauduleus plan. Post- en draadfraude wordt vaak toegevoegd als aanklacht bij andere gerelateerde misdaden. Bijvoorbeeld, omdat de post of telefoon doorgaans wordt gebruikt om te proberen steekpenningen van rechters of anderszins te regelen overheidsfunctionarissen, federale aanklagers kunnen naast beschuldigingen van omkoping en corruptie. Evenzo worden kosten voor bank- of postfraude vaak toegepast bij de vervolging van afpersing en RICO Act schendingen.
• Belastingfraude: Vindt plaats wanneer een belastingbetaler probeert de betaling van federale inkomstenbelastingen te vermijden of te ontwijken. Voorbeelden van belastingfraude zijn het bewust onderbelasten van belastbaar inkomen, het overschatten van bedrijfsaftrek en het simpelweg niet indienen van een belastingaangifte.
• Aandelen- en effectenfraude: Betreft doorgaans de verkoop van aandelen, grondstoffen en andere effecten door middel van misleidende praktijken. Voorbeelden van fraude met effecten zijn Ponzi of piramidespelen, verduistering door makelaars en fraude in vreemde valuta. De fraude vindt meestal plaats wanneer effectenmakelaars of zakenbanken mensen ervan overtuigen om investeringen te doen op basis van valse of overdreven informatie, of op "insider" handel”Informatie niet beschikbaar voor het publiek.
• Medicare en Medicaid-fraude: Vindt meestal plaats wanneer ziekenhuizen, zorgverleners of individuele zorgverleners proberen te verzamelen onwettige terugbetalingen door de overheid door te veel te betalen voor diensten, of door het uitvoeren van onnodige tests of medische procedures.

Potentiële straffen voor veroordeling van federale fraude hebben doorgaans betrekking op de gevangenis of proeftijd, hoge boetes en terugbetaling van frauduleus verworven winsten.

De gevangenisstraffen kunnen voor elke afzonderlijke overtreding variëren van zes maanden tot 30 jaar. Boetes voor federale fraude kunnen erg hoog zijn. Veroordelingen voor post- of bankfraude kunnen voor elke overtreding een boete van maximaal $ 250.000 opleveren.

Fraude die grote groepen slachtoffers schaadt of grote bedragen met zich meebrengt, kan leiden tot boetes van tientallen miljoenen dollars of meer.

In juli 2012 bijvoorbeeld, pleitte medicijnmaker Glaxo-Smith-Kline schuldig aan het valselijk bestempelen van zijn medicijn Paxil als effectief bij de behandeling van depressie bij patiënten jonger dan 18 jaar. Als onderdeel van de schikking stemde Glaxo ermee in om $ 3 miljard aan de regering te betalen in een van de grootste schikkingen in de Amerikaanse gezondheidszorg.

De waarschuwingssignalen van fraude variëren afhankelijk van het type dat wordt geprobeerd. Telemarketingoproepen van onbekende bellers die u vertellen "om nu geld te sturen" om te profiteren van een speciale aanbieding of een prijs te claimen, kunnen bijvoorbeeld fraude zijn.

Evenzo zijn willekeurige verzoeken of verzoeken om een ​​sofi-nummer of bankrekeningnummer, de meisjesnaam van de moeder of een lijst met bekende adressen vaak tekenen van identiteitsdiefstal.

Over het algemeen zijn de meeste aanbiedingen van bedrijven of individuen die "te mooi om waar te zijn" klinken tekenen van fraude.

• ."Juridisch woordenboek: fraude" Law.com.
• ."Fundamentele juridische concepten / fraude" Journal of Accountancy
• "Fraude - Bewijslast: instructies van de Washington Civil Jury. ' Westlaw